运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。
　　能力特征：身体健康，具有一定的观察、理解、计算、判断、应变、表达、交流、协调及自主学习的能力。
　　文化程度：大专毕业。